【2021最新版】Firstrade開戶圖解流程懶人包,5分鐘完成美股證券開戶

文章最後更新於 2021 年 11 月 27 日

第一證券

今年因為新冠病毒的影響,全球經濟都大受影響,也有一些中小企業、餐廳、飯店撐不住這波疫情的影響,只好選擇裁員或是關閉熄燈號了,像是我從小就會去那邊吃飯的六福客棧,也選擇在今年5月底提早熄燈畫下句點,經營了48年的歲月也能不過殘酷的疫情。

但我相信全球經濟一有動盪,對於市場敏感度高的人,這時候應該就知道投資機會來了。

其實在去年就有開始做一些投資的反向操作(放空),因為覺得美國股市走了很久的多頭,觀察全球經濟的景氣循環,我覺得美股下跌是遲早的事,也因為美國股市發生了罕見的熔斷機制,創下了2008年以來最慘的跌幅

5分鐘快速了解一下【熔斷機制】吧

那也因為美股慘烈的跌幅因而讓我放空的標的一下就賺50%獲利了結,不過我覺得這波是機會財,自己當然也不希望疫情再繼續蔓延,因為我還是以價值投資為主,沒有想要在市場短進短出

不過前陣子我自己觀察的一些美股清單,都有陸續跌到我想要的合理價,所以覺得這一波疫情的影響,也創造了不少可以進場投資的機會。

身邊不少同事也陸續開戶,而且多是沒投資經驗的新手,雖然他們主要是投資台股,不過我也推薦可以關注一下美股,畢竟台股有波動的時候,美股不見得會受影響,但美股一波動,台股通常都躲不掉

話不多說,趕快進來正題吧!

Firstrade簡介

第一證券(Firstrade Securities Inc.)是美國紐約州的一家網路券商,1985年由現任董事劉錦杭(John Liu)創立,總部位於美國紐約市法拉盛,於2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。

因為創辦人劉錦杭是美籍華人,所以Firstrade對英文不好的人來說最友善的就是全中文介面了

第一證券頁面

第一證券在2018年被Kiplinger’s Personal Finance評選為當年度最佳網絡券商,並在同年8月23日,開啟零傭金交易時代–包括股票,ETFs,期權,共同基金均免任何交易傭金

為什麼選擇Firstrade

以我自己的使用經驗,會推薦給第一次開美股證券的朋友可以先開Firstrade,主要有以下4點 :

  • 開戶過程簡單快速
  • 中文化介面
  • 交易零手續費
  • 24小時中文客服
  • 最新優惠活動

① 開戶過程簡單快速

我當初第一個開的美股券商是TD Ameritrade 德美利證券(不過目前已被Charles Schwab嘉信證券收購了),那個時候開TD需要具備的資料比較詳細,過程也比較多。

反觀在開Firstrade的帳戶,填一填然後下一步、下一步就開完了,想說也太迅速,所以推薦給想要趕快進場投資的人,畢竟說再多沒有行動一切都是白搭

② 中文化介面

身邊投資台股的朋友在沒有接觸過美股的情況下,都會先覺得美國券商操作會不會很複雜,都是英文的會不會看不懂,所以中文化的介面我覺得能夠減少開戶的心理阻礙。

第一證券 個股畫面

這是股票詳情的介面,圖中的範例是蘋果公司(代號 : AAPL),可以看到AAPL旁邊有2顆星,這是Firstrade評估目前這檔股票適不適合入手的程度

第一證券 分析

下面也會有分析師的觀察,還有左邊可以看到公允價值,其實就類似我們在計算的股票內在價值,我自己是僅供參考,會稍微看一下。

③ 交易零手續費

這部分當然是吸引蠻多人開戶的原因,畢竟”免費”兩個字就是有一種魔力,如果不是需要常常進出市場的人,我倒是覺得還好。

股票零手續費
資料來源 : 第一證券官網
第一證券手續費
資料來源 : 第一證券官網
第一證券 手續費比較
資料來源 : 第一證券官網

我自己是投資股票跟ETF會在Firstrade,投資期權的話會在TD,主要是因為之前有上美股價值投資的課程,內容有教到期權的投資策略,也是一種賺取現金流的方式,不過因為課程都是用TD的軟體做示範,所以我期權比較習慣用TD。

延伸閱讀 : 【課後評價】BOS巴菲特線上學院 | 打造穩定報酬的美股價值投資術

④ 24小時中文客服

之前因為會需要詢問客服都是因為忘記密碼或是匯款過去之後,帳戶還沒有顯示入帳金額等這類的問題,不過線上客服回覆蠻迅速的,問題都很快就被解決,所以有疑問的話,其實24小時回覆是很方便的。

第一證券 客服

⑤ 最新優惠活動

Firstrade近期對於新開戶者有提供以下新優惠 : 現在開戶,立即獲得3股免費股票 + 入金即可抽iPhone 12,有機會獲得蘋果,波音,超微半導體及更多股票。

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資料來源 : 第一證券官網

開戶需要準備甚麼資料?

  • 護照或身分證 (需要上傳圖檔)
  • 英文姓名 (跟護照一樣)
  • 手機 (需要驗證)

開戶流程

STEP.❶

填寫你的手機號碼,因為前面已有國碼+886,所以手機號碼的0就不用填,填完後記得按紅框處的”獲取驗證碼”會收到簡訊通知(請注意,驗證碼將在30分鐘後失效)。

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STEP.❷

這邊會提醒你需要準備的資料(這邊是寫準備護照,但實測身分證也可以)。

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STEP.❸

護照要上傳有照片的那面跟有簽名的那面,如果沒有護照可以上傳身分證正反面

開戶上傳照片

STEP.❹

這邊的個人資料就很單純,照實填就好了,居住地報稅號就是個人身分證號碼

另外居住地只能填寫英文,可以參考中文地址英譯,英文地址如果一行放不下,可以輸入地址行二。

填寫資料

STEP.❺

紅框處的部分預設都是否,可以先不用開啟,未來有需要再請客服開通即可,我自己期權操作是在TD,所以也沒開啟。

填寫資料

STEP.❻

接著要輸入之後登入要使用的帳號及密碼以及4位數的PIN碼,記得拿紙筆記下來,忘了的話就聯絡客服囉。

設定密碼

STEP.❼

來到最後一個步驟了,點擊紅框處會跳出下圖白色的框框,在裡面要寫上你的簽名,可以用平板在螢幕上手寫會比較方便,不然就是用滑鼠了。

數位簽名
數位簽名

STEP.❽

到這邊開戶申請就成功囉,你會收到一組8位數的帳戶號碼,接著就等Firstrade審核吧,中間有疑問也可以詢問客戶目前的情況。

開戶提交成功

台股美股我都買! 但為什麼我推薦你美股?

心得總結

第一證券是我投資美股的第一個起步,因為開戶快速、中文介面、操作簡單,所以從開始有投資美股的念頭到實際入金投資大概2周內就完成了(包含驗證帳戶的時間)。

整個過程會覺得自己很有行動力,主要打算下單時我還是習慣用電腦版網頁,只要設定好買價或賣價,然後選擇90天內有效,我基本上就不太會開起來看了,這很符合我投資的風格,就是不要花太多時間在看盤。

而第一證券的APP我就是偶爾用來看看股價,而3月初也是美股市場大跌,一打開APP看到投資的個股報酬率超過自己的預設報酬,立刻就賣出了,所以整體用起來我是蠻習慣也蠻推薦第一次投資美股的人入門的。

不管是要做甚麼,我覺得行動力都是最重要的,之前聽過一句話是說”對於你沒投出去的球,沒進的機率是100%”,簡單來說沒有行動,就沒有開始,如果你想投資美股,至少先從最基本的開戶讓自己有第一步吧

立即開戶

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5 個回應

  1. ZN表示:

    我一開始也是用第一證券來投資美股
    後來我也使用etoro都還蠻好用的
    你的介紹文真的很詳盡 對新手超有幫助的
    期待你的新文章

    zn – https://starstock.com.tw/

  2. perry表示:

    感謝分享,看來我可以開始投資美股了,期待之後的文章分享

  3. Richmaple表示:

    教學教的好,真的拉拔很多人進入更棒的市場來投資呢

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